L’autre aspect de la gestion de votre trésorerie consiste à comprendre les sources potentielles de financement ou d’exploitation de votre entreprise. Vous trouverez ci-dessous une liste de sources potentielles.

Prêts/financement par l’emprunt

Lorsque l’on envisage un financement par l’emprunt, il est important d’inclure toutes les sources de financement, l’instrument (prêt, ligne de crédit, découvert…) utilisé et les modalités de l’instrument, telles que le taux d’intérêt et la partie du paiement des intérêts, le montant du remboursement du principal, la période d’amortissement et la durée de l’emprunt.

Bien que l’emprunt puisse vous coûter cher, il permet de suivre le flux de liquidités dans votre entreprise. Voir ci-dessus pour en savoir plus sur les différents instruments de dette.

Investisseurs

Les investisseurs sont des sources de financement privées qui prendront probablement une participation dans votre entreprise. Il peut s’agir d’associés tacites (qui apportent des fonds dans l’attente d’un paiement convenu de dividendes sous forme d’actions privilégiées) ou d’associés actifs (qui apportent non seulement des capitaux, mais aussi leurs conseils, et jouent un rôle actif dans la prise de décision). En ce qui concerne les investisseurs, vous devrez probablement comprendre les différentes catégories d’actions que vous pourriez avoir à créer pour rembourser ou définir la propriété de l’entreprise.

Subventions

Les subventions sont une autre excellente source de financement, voir ci-dessus pour plus d’informations.

Investissement personnel

The most important part of the investment, as no funder will take your business seriously if you are unable to contribute some amount of personal capital or stake. As most people are unlikely to support a business unless the owner and operator is also willing to lose something if the project doesn’t take off. Some forms of personal investment can include direct cash or in-kind in the forms of investments, or collateral. Some will consider labour and time operating the business. It should be noted that a lot of investors would prefer something in the way of collateral or cash to be invested. Also, it is important to keep in mind that many investors, have certain requirements on the level of personal investment that is necessary. For example, many banks may require a minimum of 25% equity stake in the purchase of commercial properties, and that can be even higher depending on occupancy and riskiness of the investment.

Recettes d’exploitation

L’objectif principal des rentrées de trésorerie est de générer des revenus à partir de la vente de vos produits et services, ainsi que d’autres sources, telles que les licences pour votre propriété intellectuelle.

Vous devriez être en mesure d’établir des projections de vos recettes à partir de plusieurs approches.

Vous pouvez adopter une approche ascendante et estimer votre part de marché potentielle à partir du marché potentiel total dans votre région et estimer vos ventes à partir de ce chiffre. Vous pouvez également utiliser des données antérieures pour estimer les ventes futures. Si vous êtes doué pour les statistiques, vous pouvez utiliser une régression statistique pour estimer et créer un modèle permettant de prédire vos ventes futures. Toutefois, cette approche peut nécessiter beaucoup de temps, d’efforts et de recherches pour recueillir les données nécessaires. Si vous êtes coincé ou curieux d’en savoir plus, n’hésitez pas à consulter un agent de développement des petites entreprises auprès de la Commission du développement économique communautaire (CDEC) de Thunder Bay.